从事法律工作二十余年,专注于刑事案件办理,积累了丰富的刑事辩护经验。
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林春成律师,北京律师协会会员,主要执业领域为刑事辩护、民商事争议解决。现任北京市东城区律协行业发展与律师事务所管理指导委员会委员。林春成律师先后担任北京某文化发展有限公司、北京某科技有限公司等法律顾问,担任山东某普法信息科技有限公司“五分钟法学院”劳动法主讲人,服务某国企财产保险股份有限公司天津市分公司,北京某某技术有限公司,某某环保科技有限公司等,为客户提供详尽的日常咨询服务,处理公司日常纠纷、
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北京市盈科律师事务所律师
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借银行卡给别人洗钱19万,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,面临刑事处罚。帮助信息网络犯罪活动罪,若明知他人利用信息网络犯罪并提供支付结算等帮助且情节严重,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金。洗钱罪,为掩饰上游犯罪所得及收益来源性质提供资金账户,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
1.不要随意出借个人银行卡,保护好个人金融信息。
2.发现他人有洗钱等违法犯罪意图,及时向相关部门举报。
3.若已牵涉此类案件,主动配合司法机关调查,争取从轻处理。
法律分析:
(1)借银行卡给别人洗钱19万,存在两种可能涉嫌的罪名。帮助信息网络犯罪活动罪,要求行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,提供支付结算帮助且情节严重,该行为符合此罪构成要件。
(2)若这些资金来源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等上游犯罪,那出借人可能构成洗钱罪。为掩饰、隐瞒上游犯罪所得及其收益来源和性质,提供资金账户就可能触犯此罪。
(3)不同罪名量刑不同。帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金,情节严重则处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
提醒:
不要随意出借银行卡,否则可能涉嫌犯罪。因具体案情不同,量刑有别,建议咨询专业人士进一步分析。
(一)若已发生借卡洗钱行为,应立即停止该行为,主动向公安机关坦白情况,配合调查,争取从轻处理。
(二)收集能证明自己并非主动积极参与犯罪、对洗钱行为认知程度低等相关证据,以便在司法程序中为自己辩护。
(三)咨询专业律师,让律师根据具体情况提供法律建议和辩护策略。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
1.借银行卡给他人洗钱19万,可能涉嫌两个罪名,即帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
2.若构成帮助信息网络犯罪活动罪,也就是明知对方用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助且情节严重的,会处三年以下有期徒刑或拘役,还可能要交罚金。
3.若构成洗钱罪,为掩饰犯罪所得及收益来源性质提供资金账户的,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役并处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。具体判罚要结合实际案件。
结论:
借银行卡给别人洗钱19万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,量刑要结合具体案件判断。
法律解析:
依据法律规定,若构成帮助信息网络犯罪活动罪,只要明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其提供支付结算等帮助且情节严重,就会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。而若构成洗钱罪,为特定上游犯罪所得及其收益掩饰、隐瞒来源和性质,提供资金账户的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。借银行卡给别人洗钱19万这一行为就可能涉及上述两个罪名。在司法实践中,最终量刑要综合多方面具体情况来判定。如果遇到此类法律问题或者对相关法律规定存在疑问,可向专业法律人士详细咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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