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贷款中介怎么样定性诈骗被刑拘

陈** 河南-鹤壁 金融诈骗辩护咨询 2023.06.19 11:09:17 321人阅读

贷款中介怎么样定性诈骗被刑拘

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结论:贷款中介定向诈骗被刑拘的情形如下。
解析:
贷款中介定向诈骗被刑拘的情形有:
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
    (二)使用虚假的经济合同的;
    (三)使用虚假的证明文件的;
    (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
    (五)以其他方法诈骗贷款的。
    以非法占有为目的其他严重情节,则是指下列情节之一者:
    (1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;
    (2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;
    (3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;
    (4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;
    (5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。

2023-06-19 11:35:55 回复

分清几点:1、你朋友是否曾经参与过“具体诈骗活动”所谓犯罪,乃是要有“既成事实和案例”,比如某年某月某日,以某事、某种行为、诈骗某某,达到某种诈骗利益,此为“犯罪事实”。假如参与了,又分为“既遂与未遂”,后者罪行较轻。但无论是哪一种,只要“参耽梗槽噩幻茶潍偿璃与具体诈骗活动”,即为“共犯”,如果“事实清楚”,则构成犯罪无疑。2、在犯罪集团内部供职,但未参与任何犯罪行为,又未参与“具体分赃”的,即为“非共犯”,不构成犯罪。但,如果该集团“所有业务”,每一笔都是犯罪行为,即:该集团绝大多数经济来源都是靠具体犯罪获得,你朋友又属于“具体职能部门”——如“具体业务操作部门”,即便其本身未有“具体犯罪事实”,但其职能对于该集团的犯罪行为有“客观直接推动和操作”作用,则其可能会被认定为“共犯”,最轻的共犯被称为“连带责任”,而他的工资,可被看成是“享受犯罪成果”——比“分赃”轻一点。这个应该很好理解,比如:他们公司的清洁工、盒饭配送员等等,就不会被认定为“共犯”,但具体的“业务员”,就很可能是“共犯”,最轻也可能是“连带责任”。除非你朋友两个月未做成一笔业务,也未具体“自己实施过”抑或“参与过”一起“被认定的诈骗”,也未拿到一分钱工资,或者该集团的业务中,诈骗并不占大多数,那你朋友尚有“洗脱责任”的可能性,否则,难!

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