恶意透支达到怎样的条件会立案

一、恶意透支达到怎样的条件会立案

恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，公安机关会予以立案追诉。“有效催收”需同时符合在透支超过规定限额或期限后进行、采用能够确认持卡人收悉的方式等条件，除非持卡人故意逃避催收。若恶意透支数额在五十万元以上不满五百万元，属于数额巨大；数额在五百万元以上，属于数额特别巨大。不过，恶意透支数额是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

二、恶意透支达到怎样的标准会立案

恶意透支，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。恶意透支数额在五万元以上，公安机关会予以立案追诉。这里的数额是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或支付的数额，应认定为归还实际透支的本金。恶意透支应追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。

三、恶意透支达到什么条件会被入罪

恶意透支指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。满足以下条件会入罪：一是以非法占有为目的，如明知无还款能力大量透支无法归还、肆意挥霍透支资金无法归还等；二是数额达到五万元以上不满五十万元；三是经发卡行两次有效催收，且超过三个月仍不归还。若恶意透支数额在五万元以上不满五十万元，认定为“数额较大”，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

在探讨恶意透支达到怎样的条件会立案时，其实还有不少与之紧密相关的问题。比如立案后，持卡人需要承担哪些具体的法律责任，一般来说，可能要面临民事赔偿，如果情节严重还会涉及刑事处罚。另外，若在立案前持卡人积极还款，是否能避免立案也是大家关心的。积极还款在一定程度上可以减轻法律后果，有可能避免被立案追究。要是你对恶意透支立案条件的细节、立案后的法律责任承担或者还款减免立案等方面仍有不解，别让疑惑困扰着你，赶快点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人员会为你答疑解惑。