职业放贷人定罪标准是啥

一、职业放贷人定罪标准是啥

职业放贷人一般不直接定罪，但放贷行为可能涉及犯罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构贷款转贷他人，违法所得数额在十万元以上，或虽未达该数额但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷的，构成高利转贷罪。

若以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，构成集资诈骗罪。未经国家有关主管部门批准，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。

职业放贷人的认定通常结合出借人在一定期间内放贷次数、金额、利率等综合判断。

二、职业放贷人法律后果是啥

职业放贷人的放贷行为会被认定无效。其借款合同无效后，本金应返还，利息法院会综合考虑情况判定，一般不支持合同约定利息。

若职业放贷行为情节严重，可能构成非法经营罪。违反国家规定，未经监管部门批准，或超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，将依照刑法规定以非法经营罪定罪处罚。

此外，职业放贷人还可能面临行政处罚，金融监管部门可依法对其进行相关处罚。法院也会对职业放贷人参与的民间借贷纠纷案件进行重点审查，防范虚假诉讼等违法违规行为。

三、职业放贷人立案有哪些标准

职业放贷人立案标准主要有以下方面。未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，即2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上，可认定为职业放贷。若个人非法放贷数额累计在200万元以上，单位非法放贷数额累计在1000万元以上；个人违法所得数额累计在80万元以上，单位违法所得数额累计在400万元以上；个人非法放贷对象累计在50人以上，单位非法放贷对象累计在150人以上，且放贷利率超过司法保护上限的，应当以非法经营罪立案追诉。

当我们关注职业放贷人定罪标准是啥的时候，实践中还有两个常被问到的紧密问题：一是如何举证证明对方属于职业放贷人。毕竟定罪的前提是准确认定身份，而职业放贷人的认定需结合放贷次数、对象范围等多维度证据，普通当事人常因举证不足陷入困境；二是若被认定为职业放贷人且定罪，会面临哪些具体刑事处罚，比如是否会被判处有期徒刑、罚金如何计算等。这些问题涉及复杂的法律认定规则和实操技巧，非专业人士很难精准把握。如果您正面临职业放贷相关纠纷，或对上述问题仍有疑惑，别错过专业解答的机会。点击网页底部的“立即咨询”按钮，让资深法律人士为您理清细节、化解困惑。