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借银行卡给别人洗钱20万最轻判几个月

时间:2025.07.28 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1305人
律师解析:
借银行卡给他人洗钱20万,这种行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
若构成帮助信息网络犯罪活动罪,最轻可能处拘役,一般1个月以上6个月以下。
若构成洗钱罪,情节较轻的,处五年以下有期徒刑或拘役,最轻可能接近拘役下限,也就是判几个月。
具体量刑会综合多因素判定。

案情回顾:

小许将自己的银行卡借给小胡使用,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,涉及金额达20万。后来警方在调查洗钱案件时发现了小许借卡的情况。小许称自己并不知道小胡用卡洗钱,只是碍于朋友情面出借。但警方掌握的证据显示,小胡曾向小许透露过一些可疑交易信息,小许却未重视。双方就小许是否明知洗钱行为产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的构成帮信罪。本案中,若有证据表明小许知晓小胡的洗钱意图仍出借银行卡,可能构成帮信罪。
2、若认定小许构成帮信罪,其出借银行卡帮助洗钱20万的行为属于情节严重。帮信罪一般处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,最轻可能单处罚金而不判处拘役或有期徒刑。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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