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2025假资料贷款工作人员有责任吗

时间:2025.06.20 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1247人
律师解析:
1.使用假资料贷款,工作人员是否担责需分情况。
若工作人员审查资料时严重失职,没履行审核义务,没发现资料虚假就发放贷款,可能担责。
他们本有义务审核资料的真实、完整和合法性,失职会让金融机构有贷款损失风险,可能受内部处分,严重的涉嫌违法犯罪
2.若工作人员严格按规定流程和标准审核,尽到合理注意义务,仍未识别造假,通常不用担责,责任在提供假资料的申请人。

案情回顾:

小朱为获取贷款,使用假资料向金融机构申请贷款。工作人员小李在审查时,未仔细核实资料真实性便发放了贷款,最终贷款出现问题,金融机构面临损失。而小胡在审查小丽的贷款资料时,严格按照规定流程和标准进行审核,尽到合理注意义务,仍未识别出小丽资料造假。

案情分析:

1、工作人员小李在审查贷款资料时,严重失职,未履行应尽审核义务,未发现小朱资料虚假就发放贷款。依据相关规定,金融机构工作人员有审核贷款申请资料真实性等的义务,小李的失职使金融机构面临贷款损失风险,他可能需承担相应责任,面临内部纪律处分,情节严重可能涉嫌违法犯罪。
2、工作人员小胡严格按规定流程和标准审核小丽贷款资料,尽到合理注意义务仍未识别出造假,通常无需承担责任,责任主要在于提供假资料的小丽。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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