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高利转贷罪的构成要件包括什么内容

时间:2025.06.14 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1207人
律师解析:
1.主体:
自然人和单位都能构成此罪。
2.主观方面:
必须是故意的,且是为了转贷赚钱。
3.客体:
这种犯罪破坏了国家对信贷资金发放和利率的管理秩序。
4.客观方面:
以转贷赚钱为目的,用编造虚假理由等手段套取金融机构贷款,再以高于金融机构的利率转贷给他人,违法所得超10万算“数额较大”,各地可根据情况调整标准。

案情回顾:

小朱为转贷牟利,编造虚假的贷款理由,从某金融机构套取了一笔贷款。之后,他以高于金融机构的利率将该笔贷款转贷给了小李。一段时间后,小朱通过转贷行为违法所得达15万元。金融机构发现情况后报案,小朱被依法调查,对于小朱是否构成犯罪及违法所得数额认定产生争议。

案情分析:

1、从主体看,小朱作为自然人符合此罪主体构成。主观上,小朱为转贷赚钱故意套取贷款,符合主观方面要求。
2、客观上,小朱编造虚假理由套取金融机构贷款,以高利率转贷给他人,违法所得15万超“数额较大”标准,且该行为破坏了国家对信贷资金发放和利率的管理秩序,侵害了犯罪客体,因此小朱构成此罪。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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