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银行卡大额进出会出问题吗

时间:2025.06.07 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1364人
律师解析:
1.银行卡大额进出未必有问题,但会触发金融机构监测。
反洗钱法规,金融机构对特定大额交易需上报,如当日单笔或累计交易超5万元。
2.资金来源合法、用途正当,即便大额进出也无法律风险,比如正常生意往来、借贷还款。
3.若资金涉及违法犯罪,或用于非法活动,就会有法律问题。
金融机构监测异常会报告,经调查违法会被追责

案情回顾:

小何的银行卡近期出现频繁且大额的资金进出情况。银行依据反洗钱等相关法规对其进行监测,因其当日累计交易人民币远超5万元,便将此作为大额交易上报。小何坚称这些资金是自己合法生意往来所得,但监管部门怀疑资金来源可能涉及违法犯罪,双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据反洗钱等相关法规,金融机构对当日单笔或累计交易人民币5万元以上等情形的大额交易有报告义务,银行对小何银行卡的监测和上报行为符合规定。
2、若小何的资金来源合法、用途正当,如他所说为合法生意往来,那么即便有大额进出也无法律风险。但若资金涉及违法犯罪或用于非法活动,经调查属实,监管部门会依法追究其责任。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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