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高利转贷亏损是否犯罪

时间:2025.06.01 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1481人
律师解析:
1.高利转贷即便亏损,也可能犯罪
高利转贷罪指为转贷获利,套取金融机构信贷资金再高息转贷他人,违法所得数额较大的行为。
2.认定该罪,关键看有无转贷牟利目的和套取资金高利转贷行为,而非是否亏损。
只要实施了相关行为且数额达标,即便亏损也构成犯罪,违法所得10万以上算“数额较大”。
3.高利转贷亏损不影响犯罪认定,构成犯罪会面临刑事处罚

案情回顾:

小许为了转贷牟利,套取了金融机构的信贷资金。随后,他将这笔资金以高于金融机构贷款利率的方式转贷给小李。然而,转贷过程中小许不仅没有获利,反而出现了亏损。但经调查,其违法所得数额达到了15万元。小许认为自己未获利不构成犯罪,而司法机关则认为其行为已构成犯罪,双方产生争议。

案情分析:

1、高利转贷罪的认定关键在于是否有转贷牟利目的以及套取信贷资金再高利转贷的行为,而非转贷后是否亏损。小许有转贷牟利目的,并实施了套取信贷资金高利转贷他人的行为。
2、根据相关司法解释,违法所得数额在10万元以上属于“数额较大”。小许违法所得数额达15万元,达到了数额较大标准,因此即便其转贷后亏损,依然构成高利转贷罪,应面临相应刑事处罚。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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