现金洗钱的常见方式包括哪些

现金洗钱有多种常见方式，下面为你详细介绍：
1.利用金融机构：
不法分子先把现金存入银行，接着进行一系列复杂操作，像虚假贸易、虚构贷款等，让资金看起来是合法流出的。
2.投资合法生意：
用现金投入表面合法的企业，然后通过虚报开支、做假账等手段，把非法资金混入企业正常资金流，达到洗白现金的目的。
3.购买贵重物品：
用现金购买房产、珠宝、艺术品等高价值物品，随后低价出售变现，让非法资金摇身一变成为合法交易所得。
4.跨境转移：
借助国际贸易或人员往来，把现金转移到境外，经过复杂的金融运作后再转回国内，加大资金追踪的难度。
5.利用非正规金融体系：
通过地下钱庄、非法集资等渠道，将现金融入非法金融活动，使资金实现“合法化”。
现金洗钱是严重的违法犯罪行为，会严重扰乱金融秩序，危害经济健康发展。
我们要提高警惕，共同抵制这种行为。

案情回顾:

小何从事非法活动获取大量现金，为将其合法化，他采用多种方式洗钱。先是将现金存入银行，通过虚假贸易使资金流出；又投资一家表面合法的企业，虚报开支将非法资金混入企业资金流；还购买了房产，低价出售变现。此外，他借助国际贸易将部分现金转移至境外，再转回国内。小胡发现小何行为异常后向警方举报。

案情分析:

1、小何利用金融机构、投资合法生意、购买贵重物品、跨境转移等方式洗钱，这些行为符合现金洗钱的常见方式，严重扰乱了金融秩序，违反了法律规定。
2、小胡的举报有助于司法机关及时发现和打击小何的洗钱犯罪行为，维护金融市场的正常运行和社会的公平正义。