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套现非法经营怎么定罪

时间:2025.05.10 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:821人
律师解析:
1.用POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货给信用卡持卡人直接付现,情节严重的,按非法经营罪处罚
2.有下列情形认定“情节严重”:
数额超百万;
致金融机构资金超20万逾期未还;
致金融机构损失超10万,处5年以下徒刑拘役,可并处罚金
3.若数额超500万;
致金融机构资金超100万逾期未还;
致金融机构损失超50万,认定“情节特别严重”,处5年以上徒刑,可罚金或没收财产

案情回顾:

小朱为谋取非法利益,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金。在一段时间内,小朱的涉案金额达到了两百万元。银行发现部分信用卡交易异常,资金出现逾期未还情况,遂报警处理。小朱被警方抓获。

案情分析:

1、小朱使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,其行为违反了国家规定,符合以非法经营罪定罪处罚的条件。
2、小朱涉案金额达到两百万元,超过了一百万元的标准,属于“情节严重”的情形,应处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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