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如何认定信用卡诈骗

时间:2025.03.20 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:827人
律师解析:
使用假造或用假身份骗领的信用卡行骗。
使用已作废的卡,像已注销的那种。
未经同意冒用他人信用卡交易。
持卡人恶意透支,经催收超三个月不还。
具备这些且数额达5万以上,可能构成信用卡诈骗罪。
司法实践会综合证据情节判断,具体依法律和实际情况,有疑问可咨询律师。

案情回顾:

小郑使用假身份申领信用卡进行诈骗活动,同时还使用已注销作废的信用卡消费。此外,他未经小胡同意,冒用小胡的信用卡进行交易。而小丽作为持卡人,恶意透支信用卡,经银行催收三个月仍未还款。他们的涉案金额均超过了5万元,被银行发现后报警处理。

案情分析:

1、小郑使用假身份申领信用卡、使用作废信用卡以及冒用他人信用卡交易的行为,符合使用假造或用假身份领领的信用卡行骗、使用已作废的卡和未经冒用冒用他人信用卡交易的情形,且涉案金额超5万,可能构成诈骗罪。
2、小丽恶意透支信用卡,经催收三个月不还且数额达5万以上,也可能构成诈骗罪。司法实践中会综合具体情节进行判断。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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