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过桥转贷构成非法集资诈骗罪吗

时间:2025.03.18 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1414人
律师解析:
过桥转贷并非必然构成非法集资诈骗罪。
过桥转贷多是为解借款人短期资金困,在旧贷到期前找其他途径获资还旧贷,再用新贷偿过桥资。
若过桥转贷时,行为人非法占有为目的,用诈骗法非法集资数额较大,就可能构成此罪,关键在于是否有非法占有目的及诈骗行为等。
仅正常过桥转贷,无虚构事实等诈骗手段且无非法占有目的,就不构成该罪。
若有相关违法犯罪行为,需依具体情况依法处理。

案情回顾:

小胡经营一家公司,因旧贷即将到期,资金周转困难,便找小李帮忙过桥转贷。小李出借资金帮小胡偿还了旧贷,随后小胡顺利获得新贷。但小李却指控小胡构成非法集资诈骗罪,称其在过桥转贷过程中存在问题,双方因此产生争议。

案情分析:

1、判断小胡是否构成非法集资诈骗罪,关键在于其是否以非法占有为目的,以及是否使用诈骗方法非法集资且数额较大。
2、若小胡在过桥转贷时,并无虚构事实等诈骗手段,也不存在非法占有目的,仅属正常过桥转贷行为,则不构成该罪。如有其他违法犯罪行为,需依法依规处理。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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