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信用卡透支如何定性诈骗罪

时间:2024.05.12 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1336人
律师解析:
需要确认真实判断信用卡诈骗罪行,主要须参考以下五项关键因素:
1.行为人是否对自身真实身份有任何虚构或隐瞒的情况存在;
2.行为人是否具备相应的偿还债务的经济承受力;
3.行为人在实施透支行为时采用的策略与手段;
4.透支的背后动机与原因是什么;
5.透支发生之后,行为人有无进一步消费、实施其他非法犯罪行为或者在得手后选择逃匿等异常表现。
尤其要注意,对于那些故意恶意透支的行为人来说,他们经常会在透支完成后进行奢侈无度的消费行为,或是从事其他违法甚至是犯罪的活动,甚至有些还会在透支成功后立即逃离现场。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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