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若涉嫌两卡犯罪将面临什么处罚

时间:2025.12.27 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1364人
律师解析:
1.两卡犯罪是指非法买卖电话卡、银行卡,用于电信网络诈骗违法活动。
2.处罚分不同情况:
情节轻的,按《治安管理处罚法》,会被拘留和罚款;
构成犯罪的,依《刑法》,可能触及帮信罪,判三年以下徒刑拘役,还会并处罚金或单处罚金;
若还构成其他犯罪,按重罚规定定罪。
3.会面临信用惩戒,5年内暂停银行非柜面和支付账户业务,不能新开户,还可能影响个人征信

案情回顾:

小朱为了赚取额外收入,在明知他人可能将电话卡和银行卡用于违法犯罪活动的情况下,仍将自己的电话卡和银行卡卖给了小胡。小胡利用这些卡实施了电信网络诈骗,致使多名受害人遭受财产损失。警方侦破案件后,小朱被抓获。小朱认为自己只是卖卡,没直接参与诈骗,不应受重罚。

案情分析:

1、小朱非法买卖电话卡、银行卡的行为属于两卡犯罪。其虽未直接参与电信网络诈骗,但为犯罪活动提供了帮助。若其情节较轻,可能依据《治安管理处罚法》,被处拘留并处罚款;若构成犯罪,依据《刑法》,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪,面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。若同时构成其他犯罪,依照处罚较重的规定定罪处罚。
2、此外,小朱还会面临信用惩戒,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,不得新开户,且可能被纳入金融信用基础数据库管理,影响个人征信。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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