首页 > 精选解答 > 金融诈骗辩护精选解答 > 信用卡贷款诈骗案达到什么标准可立案

信用卡贷款诈骗案达到什么标准可立案

时间:2026.01.28 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1347人
律师解析:
信用卡贷款诈骗案立案标准
一是使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案
二是恶意透支,数额在五万元以上应立案。
恶意透支指持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次催收超三个月不还。
发现符合标准的诈骗行为,可向公安机关报案处理。

案情回顾:

小朱向银行申请了一张信用卡。起初,小朱还能正常使用并还款,但后来陷入财务困境。他开始肆意消费,超过规定限额和期限透支,累计欠款达六万元。银行多次催收无果,在两次正式催收后超过三个月,小朱仍未归还欠款。银行认为小朱存在恶意透支的诈骗行为,向公安机关报案,双方就小朱是否构成恶意透支诈骗产生争议。

案情分析:

1、根据相关法律规定,恶意透支数额在五万元以上的,应予立案追诉。这里的“恶意透支”指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。本案中小朱欠款达六万元,且在银行两次催收后超过三个月未还,符合恶意透支的立案标准
2、公安机关应依法对该信用卡贷款诈骗案进行处理,以维护金融市场秩序和银行的合法权益。
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。
陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

咨询该律师

1分钟提问,海量律师解答

1

说清楚

完整描述纠纷焦点和具体问题

2

耐心等

律师在休息时间解答,请耐心等待

3

巧咨询

还有疑问?及时追问律师回复

立即咨询