一般来说，个人银行账户中的每日单笔或者累积交易达到人民币五万元（含五万元）以及外币等值一万美元（含一万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支活动将受到严格的监管。此外，银行还会对那些交易频繁、交易金额巨大并且交易性质可疑的账户进行严密的监控。例如，在短时间内出现资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出的现象，或者与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况。然而，被监管并不代表一定存在
违法行为，这仅仅是金融机构为了履行反洗钱等相关职责而采取的常规措施。
