(一)发现贷款被用于洗钱,要立刻向金融机构或监管部门报告可疑交易,保持冷静理性。
(二)不知情的贷款方若能证明无主观故意且尽到合理审查义务,一般不承担洗钱法律责任,但要配合调查,提供贷款合同、资金流向记录等相关资料。
(三)协助执法机关查明资金去向和洗钱链条,维护金融秩序打击犯罪。
(四)若因洗钱权益受损,可通过民事诉讼,按合同约定和法律规定追究洗钱方责任挽回损失,过程遵循法律程序并积极配合。
法律依据:
《中华人民共和国反洗钱法》第三十条规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员,违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的,依法给予行政处分。该法条侧面反映出公民配合反洗钱调查等工作的重要性,也保障了公民在合法合规情况下的权益。