金融诈骗罪的主体是谁

结论： 非法吸存中出纳是否担责及责任大小，取决于其是否明知及在犯罪中的参与程度和作用，明知且参与可能构成共犯但通常为从犯，不知情仅履行正常职责一般不担责。 法律解析： 依据《中华人民共和国刑法》，在非法吸收公众存款犯罪里，若出纳明知单位或个人进行非法吸存行为，还参与资金收付、账务处理等工作，就可能成为非法吸收公众存款罪的共犯。不过，出纳大多是按上级指示操作，在共同犯罪中起次要或辅助作用，属于从犯，会从轻、减轻处罚或免除处罚。若出纳不知情，只是正常履行工作职责，通常不用承担刑事责任。但在司法实践中，判断出纳主观是否明知，要结合具体证据。如果遇到涉及非法吸存中类似责任认定的法律问题，建议向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和帮助。

法律分析： （1）骗保车辆1000元未达保险诈骗罪立案标准，不构成刑事犯罪，不过可能面临行政处罚。依据《保险法》，进行保险诈骗活动尚不构成犯罪的，监管部门可处五万元以下罚款；情节严重的，会限制业务范围、责令停接新业务或吊销业务许可证。 （2）保险公司有权解除保险合同，对骗保行为不承担赔偿或给付保险金责任。若已赔付，保险公司有权要求退回款项。 （3）骗保行为会影响个人信用记录，在保险行业留下不良记录，可能对后续再次投保产生不利影响。 提醒： 即使骗保金额未达刑事立案标准，也会有诸多不良后果。骗保不可取，务必遵守保险法规诚信投保。不同骗保情况对应处理不同，建议咨询以进一步分析。

共同犯罪中诈骗数额认定区分两种情形。犯罪集团首要分子按集团诈骗总数额处罚，因其组织、领导整个犯罪集团实施诈骗活动，需对集团全部诈骗行为负责。其他共同犯罪人则按其参与或组织、指挥的共同诈骗数额认定。 认定时要考量各行为人在犯罪中的地位、作用及实际参与程度。若仅参与部分诈骗行为，以参与数额为准；若起主要作用，即便未直接参与全部犯罪，也可能对整体数额担责。司法实践还会综合分赃、获利等因素，准确认定责任，确保罪责刑相适应。 解决措施与建议如下： 1.司法人员应全面审查证据，准确判断行为人在犯罪中的地位和作用。 2.重视分赃、获利情况等因素，避免仅依据参与行为认定数额。 3.加强对共同犯罪诈骗数额认定的案例指导，统一司法尺度。

法律分析： （1）诈骗罪的核心是以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相来骗取财物，一旦该行为完成且数额达到定罪标准，犯罪就已构成。 （2）还钱这一退赃退赔行为，虽不能改变犯罪构成的事实，但在司法量刑环节有重要意义。它能体现犯罪嫌疑人的悔罪态度，法院会将其纳入综合考量范围。 （3）对于主动退赃退赔的情况，法院可能据此从轻、减轻处罚。而若犯罪情节本身轻微，退赃退赔后存在不起诉或免予刑事处罚的可能性，但这要依据具体案件情况判定。 提醒： 即便归还诈骗所得钱财，也不能免除被追究刑事责任的风险。涉及诈骗案件情况复杂，建议及时咨询专业法律意见。

结论： 非法砍伐森林树木可能构成盗伐林木罪或滥伐林木罪，会面临相应刑事处罚。 法律解析： 盗伐林木罪以非法占有为目的，盗伐森林或其他林木数量较大就构成犯罪，根据数量不同，量刑从三年以下有期徒刑、拘役或者管制，到七年以上有期徒刑不等，同时会并处罚金或单处罚金。滥伐林木罪是违反森林法规定滥伐森林或其他林木数量较大的行为，量刑幅度与盗伐林木罪在相同数量等级下一致。各地对于“数量较大”“数量巨大”等标准，会在相关司法解释基础上结合实际情况作出规定。森林资源对生态环境至关重要，非法砍伐行为严重破坏生态平衡。如果对非法砍伐森林树木的法律界定、量刑标准等方面有疑问，可向专业法律人士咨询，避免因不了解法律而触犯红线。

1.借钱不还被认定为诈骗罪，关键在于借钱的人有非法占有他人钱财的想法，还通过编造事实或隐瞒真相的办法来骗钱。 2.下面这些情况属于诈骗：一是在借钱的时候根本没能力还钱，却编造自己有还款能力的假象，比如伪造资产证明或者夸大自己的收入；二是虚构借款用途，像编造投资项目或者经营需求等理由，实际上把借到的钱拿去挥霍或者赌博，这些行为根本赚不到钱；三是借到钱后就逃跑或者故意失去联系，以此逃避还钱；四是提供虚假的担保，例如用根本不存在的财产或者别人的财产来抵押；五是拿到借款后马上把财产转移或者藏起来，导致没法还钱。 3.如果只是因为一些客观原因没办法还钱，而且没有上面说的这些欺骗行为，那就属于普通的民事借贷纠纷，不构成诈骗罪。 4.只有诈骗的数额达到法律规定的标准，才会被追究刑事责任。

（一）对于女性而言，若处于婚姻特殊阶段如离婚诉讼、分居等，遭遇丈夫违背意愿强行发生性关系，应第一时间收集证据，比如身上的伤痕、现场的衣物等，及时向公安机关报案。 （二）对于司法机关，在处理婚内强奸案件时，要严格审查是否处于特殊情形，结合证据准确认定是否构成强奸罪。 （三）社会层面应加强对婚内强奸的宣传教育，提高公众对其违法性的认识。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百三十六条规定，以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑： （一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的； （二）强奸妇女、奸淫幼女多人的； （三）在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的。

高利转贷行为满足一定条件构成高利转贷罪。主体涵盖个人和单位，主观需故意且以转贷牟利为目的，客观上表现为套取金融机构信贷资金并高利转贷他人，套取手段包括虚构贷款用途、提供虚假资料等，高利转贷指转贷利率明显高于金融机构贷款利率。同时，还需达到数额较大标准，违法所得十万元以上应立案追诉；未达此标准但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又实施该行为的也构成犯罪。 为避免此类犯罪行为发生，金融机构应加强贷款审核，严格审查贷款用途和资料真实性。监管部门要加大对高利转贷行为的打击力度，提高违法成本。公众也应增强法律意识，了解高利转贷的违法性质。

法律分析： （1）仅依据涉案金额100万元不能确定量刑，因为不同罪名量刑标准差异大。像诈骗罪与职务侵占罪，同样100万元涉案金额，刑罚规定不同。 （2）即使罪名相同，犯罪情节也影响量刑。若犯罪嫌疑人有自首、立功、坦白等情节，或积极退赃退赔，可能从轻处罚；反之，若存在累犯等情节，可能从重处罚。 （3）犯罪主体也会对量刑产生作用，例如单位犯罪和个人犯罪在刑罚上可能有不同规定。 提醒：量刑需结合具体罪名和情节判断，若面临相关法律问题，建议咨询以获取准确分析。

工作人员申请取保候审可由本人、法定代理人、近亲属或辩护人提出。先撰写申请书，说明如可能判管制、拘役，患严重疾病、生活不能自理，怀孕或哺乳婴儿等符合取保条件的理由。然后将申请书交至公安机关、人民检察院或人民法院等办案机关，由其根据案件情况决定是否同意。若同意，会责令提出保证人或交纳保证金。 解决措施和建议如下： 1.撰写申请书时，要准确清晰地阐述符合取保候审的理由，确保理由充分合理。 2.提交申请书后，与办案机关保持适当沟通，及时了解申请进展。 3.若需提供保证人，要确保保证人符合条件并能履行保证义务。 4.缴纳保证金严格按规定方式和金额执行。 5.被取保候审人务必遵守相关规定，保证随传随到。

（一）若已卖卡且有50万流水，应主动向公安机关投案自首，如实供述自己的行为，争取从轻处罚。 （二）积极配合司法机关的调查工作，提供所知的关于使用银行卡进行违法犯罪活动的相关线索和信息。 （三）联系律师，咨询专业法律意见，让律师根据具体情况制定辩护策略。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

结论： 以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得十万以上或两年内受两次行政处罚又高利转贷的，应立案追诉；未经批准或超范围，经常性向不特定对象放贷，个人放贷累计200万元以上、单位累计1000万元以上，按非法经营罪立案追究刑事责任。 法律解析： 依据相关法律规定，套取金融机构资金高利转贷的行为，在满足违法所得数额或行政处罚次数条件时，会被司法机关立案追诉，这是为了维护金融机构资金安全和正常信贷秩序。而未经监管部门批准或超范围向不特定对象放贷的行为，当个人或单位达到相应放贷数额时，构成非法经营罪，旨在防止非法放贷扰乱金融市场秩序。如果遇到类似法律问题或对相关法律规定存在疑问，建议及时向专业法律人士咨询，以获取准确和有效的法律帮助。