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银行卡借给他人洗钱12万要判多久

时间:2025.07.29 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1388人
律师解析:
1.银行卡借给他人洗钱12万,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
若构成帮信罪情节严重的,可能处三年以下有期徒刑拘役,并处或单处罚金。
2.若认定为洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
最终量刑会根据具体案情和证据判断。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给朋友小胡使用,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,共计洗钱12万元。后来警方侦破该洗钱案件,小朱因出借银行卡被警方调查。小朱称自己并不知道小胡用卡洗钱,只是碍于朋友情面出借,但警方掌握的部分证据显示小朱可能知晓小胡的违法意图。

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》,明知是犯罪所得及其产生的收益而提供资金账户等协助进行洗钱的,构成洗钱罪。本案中小朱出借银行卡致12万元被用于洗钱,若其确实不知小胡洗钱意图,不构成洗钱罪,但可能需承担相应行政责任
2、若有证据证明小朱知晓小胡洗钱仍出借银行卡,可能构成洗钱罪。洗钱数额12万属于情节,具体量刑会综合其在犯罪中的作用、是否有自首立功等情节由法院判定。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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