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北京京朗律师事务所
陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业，现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来，处理过某外籍人士在华的房产纠纷，标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起，赔偿总金额高达近千万，另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起，并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问，不仅获得了当事人在专业上的肯定，更得到了当事人对本人责任心上的首肯，因此被多名当事人推荐给身边的朋友，也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理，本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟，除了对法律应有信仰，还应该有一份职业道德的坚守，比起专业的法律知识与技能，职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值，相信案件本无大小，关键在于能否站在当事人角度，为当事人争取最大的合法权益，这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲，手里的是法律案子，但对于每一位当事人来说，这可能关系到他们最切身的利益，甚至影响他们的人生，因此，本人希望通过自己所长，让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义，更能感受到法律的温度与人文关怀。
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我国法律规定，对触犯“洗钱”罪的罪犯，将没收其不当得利及额外收益，并依法判处刑罚，包括五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节严重者，将处五年以上、十年以下有期徒刑，并处罚金。
申请贷款过程中若遇诈骗及洗钱行为，可能导致行政拘留。若情节严重触及刑事犯罪，将面临刑事拘留，一般为14天。个人银行账户涉及洗钱罪等刑事犯罪，一旦罪名成立，将根据相关法律法规的洗钱罪取证结果量刑定罪。
遭遇银行卡诈骗并涉及洗钱，若司法认定受害者被欺骗参与，一般免刑事责任，但可能需承受刑事拘留，期间可尝试申请取保候审。若自愿协助非法资金转移，则可能触犯洗钱罪，面临刑事审判和制裁。
用户若需注销银行卡，可前往银行营业点，携带有效身份证及银行卡，领取预约号码后向工作人员表明“账户注销”意向，填写申请表单并递交资料。完成这些步骤后，银行卡注销程序即告结束。另外，“洗钱”指通过隐蔽渠道将非法财富及其收益伪装成合法财产的行为。
如果的银行卡被盗用并参与洗钱活动，而对此毫不知情，那么不会因此触犯帮信罪。 然而，如果在知情的情况下允许他人使用的银行卡进行洗钱活动，那么就可能涉嫌帮助他人进行信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。因此，请务必妥善保管好个人银行卡信息，确保不会被不法分子利用。
