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涉嫌高利转贷罪120万如何处罚

时间:2025.07.11 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1066人
律师解析:
1.高利转贷罪指以转贷获利为目的,套取金融机构贷款高息转贷他人,违法所得多的行为。
2.个人违法所得10万以上算“数额较大”,处三年以下有期徒刑拘役罚金为违法所得1-5倍;
120万以上通常属“数额巨大”,处三年到七年有期徒刑,罚金同样是1-5倍。
3.单位犯罪,对单位罚金,相关责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
最终量刑由法院结合案情判定。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金,将其高利转贷给小胡。在转贷过程中,小朱违法所得达120万元。小朱认为自己虽有转贷行为,但获利是市场行为不应被认定为犯罪,而司法机关认为其行为符合高利转贷罪构成要件

案情分析:

1、根据法律规定,高利转贷罪是套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。小朱以转贷牟利为目的套取资金并高利转贷,其行为符合该罪的构成要件。
2、司法实践中,违法所得120万通常认定为“数额巨大”。对于“数额巨大”的情况,应处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。小朱的违法所得为120万,因此可能面临相应刑罚,具体量刑需法院结合全案情节判定。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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