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高利转贷会怎么处罚

时间:2025.07.01 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:913人
律师解析:
1.高利转贷且违法所得数额较大,构成高利转贷罪
若以转贷牟利套取金融机构资金转贷他人,违法所得较大,处三年以下有期徒刑拘役罚金为违法所得1-5倍;
数额巨大,处三到七年有期徒刑,罚金相同。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.违法所得超10万,或未达标准但两年内两次受罚又转贷,应立案追诉

案情回顾:

小朱所在的公司因资金周转困难向金融机构申请了一笔信贷资金。小朱作为公司直接负责的主管人员,以转贷牟利为目的,将该笔信贷资金高利转贷给了小胡。在这次转贷过程中,公司违法所得达到了15万元。小胡认为这笔转贷行为可能违法,双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为构成高利转贷罪。本案中该公司套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡,违法所得达15万元,已超过司法实践中立案追诉标准的10万元,符合高利转贷罪的构成要件
2、单位犯高利转贷罪的,应对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。所以本案应对小朱所在公司判处罚金,对直接负责的主管人员小朱,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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