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信用卡欠款多少本金会被刑事立案

时间:2025.06.18 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1342人
律师解析:
1.使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉
2.恶意透支数额在五万元至五十万元,认定为“数额较大”,会被刑事立案
恶意透支指持卡人以非法占有为目的超额或超期透支,经银行两次有效催收超三个月不还。
3.恶意透支数额是刑事立案时未还的本金,不包括银行收取的利息等费用。

案情回顾:

小朱持有一张信用卡,因财务状况不佳,他超过规定限额和期限透支消费。发卡银行对其进行了两次有效催收,但小朱在三个月后仍未归还欠款。经核算,小朱实际透支的本金数额达到了六万元。发卡银行认为小朱构成恶意透支,向公安机关报案,小朱则称自己并非故意不还,只是暂时资金周转困难。

案情分析:

1、根据相关法律,恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。小朱经银行两次有效催收后超三个月未还欠款,满足该构成要件
2、恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法规定的“数额较大”,小朱实际透支本金六万元,达到了刑事立案标准。因此,小朱的行为可能被认定为信用卡诈骗,面临刑事追究。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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