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2025非法集资标准达到多少

时间:2025.06.05 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1184人
律师解析:
非法集资涵盖非法吸收公众存款罪集资诈骗罪等罪名
非法吸收公众存款罪,有以下情形之一要担责:
吸收或变相吸收公众存款达100万元以上;
涉及对象150人以上;
给存款人造成直接经济损失50万元以上。
集资诈骗罪,个人集资诈骗10万元以上、单位集资诈骗50万元以上,认定为“数额较大”会被追诉。

案情回顾:

小何以高息回报为诱饵,向社会不特定对象开展集资活动。他共吸收了180名公众的存款,涉案金额达120万元。部分投资者发现小何并未将资金用于承诺的项目,怀疑其存在非法集资行为,遂向相关部门举报。

案情分析:

1、小何的行为可能涉及非法集资相关罪名。从非法吸收公众存款罪来看,他非法吸收公众存款对象达180人,超过了150人的标准,且数额达120万元,也超过了100万元的标准,符合非法吸收公众存款罪应当依法追究刑事责任的情形。
2、若有证据表明小何具有非法占有目的,以诈骗方法非法集资,因个人集资诈骗数额在10万元以上就应认定为“数额较大”予以追诉,他的涉案金额也满足集资诈骗罪追诉标准,可能构成集资诈骗罪。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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