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亲戚借银行卡收工程款怎么办

时间:2025.03.12 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1232人
律师解析:
银行卡与个人资金和金融交易紧密相关,出借它存在极大法律风险。
其一,若工程款来源违法违规,如涉偷税漏税、洗钱等犯罪出借人可能被牵连,承担刑事责任
其二,即便工程款合法,出借银行卡仍可能引发民事纠纷,像账户异常交易致资金损失,出借人需对银行等方承担赔偿责任
所以,应让亲戚停止用该卡收工程款并注销,同时明确告知其出借银行卡的后果,以防给自己带来不必要法律麻烦。

案情回顾:

小胡将自己的银行卡出借给亲戚用于收取工程款。一段时间后,小胡担忧存在风险,想让亲戚停止使用并注销银行卡,但亲戚认为并无不妥,拒绝了小胡。小胡担心若工程款来源违法或出现账户异常交易,自己会惹上法律麻烦,双方因此产生争议。

案情分析:

1、银行卡与个人资金和金融交易密切相关,出借存在极大法律风险。若工程款来源违法违规,如涉偷税漏税、洗钱等犯罪,小胡作为出借人可能被牵连,承担刑事责任。
2、即便工程款合法,若出现账户异常交易致资金损失,小胡作为出借人需对银行等方承担赔偿责任。小胡有权要求亲戚停止使用并注销银行卡。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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