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非法持有他人银行卡如何认定

时间:2025.12.27 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1369人
律师解析:
1.非法持有他人银行卡,若数量在五张以上不满五十张且无合法依据,就属于“非法持有他人信用卡”,这里的信用卡包括有消费、贷款等功能的借记卡。
2.认定时,主观上要行为人明知是他人银行卡还非法持有。
3.客观上审查卡数量和来源,若通过犯罪手段获取按相应罪名处理,单纯非法持有达一定数量,可能构成妨害信用卡管理罪,会受刑事处罚

案情回顾:

小朱在未获得合法授权的情况下,持有了小胡、小丽、小静等多人的银行卡共计八张。警方在调查其他案件时发现了这一情况,小朱坚称这些银行卡是朋友暂时交给他保管的,但无法提供朋友委托保管的相关证据。警方怀疑小朱非法持有他人银行卡,可能构成犯罪。

案情分析:

1、根据相关司法解释,“非法持有他人信用卡”指行为人无合法依据持有他人五张以上不满五十张信用卡,这里的信用卡包含借记卡等具有消费支付等功能的电子支付卡。小朱持有八张他人银行卡,且无法提供合法持有依据,符合数量要求。
2、认定时需考虑主观故意和客观情况。小朱明知是他人银行卡而持有,客观上持有数量达到标准且来源不明,并非通过盗窃抢劫等犯罪手段获取,单纯非法持有达到一定数量,可能构成妨害信用卡管理罪,会面临刑事处罚。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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