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贷款诈骗和骗取贷款,立案条件有哪些

时间:2026.07.22 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:890人
律师解析:
贷款诈骗骗取贷款立案条件不同。
贷款诈骗罪要以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达2万元以上就会立案追诉。常见行为有编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假经济合同、证明文件,用虚假产权证明担保或超出抵押物价值重复担保,以及用其他方法诈骗贷款。
骗取贷款罪是以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,有以下情形会立案追诉:一是骗贷数额在100万元以上;二是给金融机构造成直接经济损失数额在20万元以上;三是虽未达上述数额标准,但多次骗贷;四是有其他给金融机构造成重大损失或严重情节的情况。
贷款诈骗罪关键是有非法占有目的,骗取贷款罪侧重通过欺骗手段获贷并给金融机构带来损失或有严重情节。司法实践里,要依据具体案情准确判断适用哪个罪名。若涉及此类情况,当事人应积极配合调查,主动提供相关证据,以维护自身合法权益。

案情回顾:

小朱为获取资金,向金融机构贷款。他使用虚假的经济合同申请贷款,贷款金额为150万元。金融机构发现其合同虚假后报案。小朱辩称自己只是想暂时周转资金,并非非法占有。而金融机构认为小朱构成贷款诈骗,双方就小朱应构成贷款诈骗罪还是骗取贷款罪产生争议。

案情分析:

1、贷款诈骗罪要求以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达2万元以上,行为方式包括使用虚假经济合同等。小朱虽使用虚假经济合同,但他辩称无非法占有目的,不能直接认定构成贷款诈骗罪。
2、骗取贷款罪是以欺骗手段取得金融机构贷款,数额在100万元以上等情形应立案追诉。小朱以欺骗手段取得150万元贷款,符合骗取贷款罪立案条件。需结合小朱是否有非法占有目的等具体情况准确判断适用罪名。
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