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判定现金借贷为诈骗的方式是怎样

时间:2026.04.13 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1053人
律师解析:
1.判定现金借贷诈骗,主观上看借款人有无非法占有目的,像借款时就没打算还,编造理由、隐瞒还款能力等,可认定有故意。
2.客观方面,存在虚构事实或隐瞒真相行为,如虚构项目、用途,隐瞒负债、还款能力等。
3.借款后的表现也很关键,肆意挥霍、用于违法隐匿财产、逃避还款等可佐证。
4.司法中要综合借贷各因素和证据判定,符合要件将追究刑责
案情回顾:

小朱以投资项目为由向小李借款5万元,承诺到期高额返还。小李基于信任将钱借给小朱。然而,小朱根本没有所谓的投资项目,借款时已负债累累且无还款能力。拿到钱后,小朱并未将钱用于投资,而是肆意挥霍。借款到期后,小李多次催讨,小朱隐匿财产、逃避还款。小李遂认为小朱的行为属于诈骗,向相关部门反映情况。

案情分析:

1、从主观方面来看,小朱借款时编造虚假投资项目,隐瞒自己负债累累无还款能力的情况,说明其借款时就没打算归还,具有非法占有目的。
2、客观上小朱存在虚构投资项目这一事实和隐瞒自身真实还款能力的行为,并且拿到钱后肆意挥霍、隐匿财产、逃避还款,综合整个借贷过程可认定小朱的行为符合诈骗罪构成要件,应依法追究其刑事责任
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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