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只有转账记录可以定为诈骗吗

时间:2025.07.31 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1100人
律师解析:
1.仅靠转账记录难以定为诈骗。
转账记录只能证明有资金往来,不能直接证明存在诈骗行为。
2.认定诈骗需证明有欺骗行为、被害人基于欺骗产生错误认识并处分财产等。
若无法证明这些,不能仅依转账记录定罪。
3.若有转账记录,还需收集其他证据,如聊天记录、通话录音等,形成完整证据链,才可能认定诈骗。

案情回顾:

小朱称被小胡诈骗。小朱表示自己曾多次向小胡转账,累计金额较大,仅有转账记录作为证据。小朱称小胡以投资项目为由让其转账,承诺高额回报,但到期未兑现且失联。小胡则辩称这是两人之间的正常借款,并非诈骗,双方因此产生争议。

案情分析:

1、仅有转账记录通常不能直接认定为诈骗。转账记录只能证明资金的转移情况,不能确凿证明存在诈骗的主观故意和客观行为。
2、要认定诈骗,需证明小胡具有非法占有目的,通过虚构事实或隐瞒真相的方法使小朱产生错误认识并处分财产。小朱需进一步提供证据,如聊天记录等证明小胡虚构投资项目的事实,若无法提供充足证据,难以认定为诈骗。
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  • 对方无法举证证明双方之前存在其他债务的情况下,凭转账记录是可以要回借款的。 原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务,被告应...... 更多>>
陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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