上海靖霖(北京)律师事务所
刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。
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集资诈骗罪能否归为金融犯罪在法律领域中,我们需要明确区分两个概念——“诈骗罪”与“金融诈骗罪”。其中,诈骗罪并不被纳入到金融犯罪的范畴之中。然而,金融诈骗罪则涵盖了多种形式的犯罪活动,如集资诈骗罪,信用证诈骗罪,以及金融凭证诈骗罪等,这些都属于非个人诈骗的范畴。

信用卡诈骗行为是否属于金融犯罪范畴信用卡欺诈行为在法律意义上被视为犯罪行为。

信用卡诈骗罪,是金融犯罪的一种。这罪是说有人故意用非法手段把别人的财产变成自己的,还破坏了信用卡在金融市场的监管规定,用信用卡骗钱。这罪直接破坏了金融市场的规则,还有大家的资产权益。要注意的是,信用卡在金融行业里是重要的支付工具,这罪对金融交易的正常和安全影响很大。

金融诈骗罪包括集资诈骗、贷款诈骗等多种罪行,在量刑时会综合考虑涉案金额、行为恶劣程度、影响以及罪犯在犯罪中的角色等因素。主犯通常会面临更重的刑罚,例如,在集资诈骗案件中,涉案金额巨大的罪犯可能会被判处3至7年有期徒刑,并处罚金;情节特别严重的,则可能被判处7年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

洗钱罪的上游金融诈骗犯罪的定罪量刑依据犯罪的种类和情节。这其中包括多种诈骗犯罪。法律对这种犯罪的处罚很严厉,犯罪金额达到一定规模的,会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,同时处以两万元到二十万元的罚款;如果情节更严重,会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元到五十万元的罚款;如果涉案金额特别巨大、情节特别严重的,会被判处十年以上有期徒刑,甚至无期徒刑,同时处以五万元到五十万元的罚款或者没收全部财产。