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到达非法集资标准是多少万元

时间:2025.06.17 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1058人
律师解析:
非法集资涉及多个罪名,认定标准有别:
非法吸收公众存款罪
个人吸存数额达100万以上、吸存对象150人以上或致存款人直接损失50万以上;
单位对应标准为500万、500人、250万以上。
集资诈骗罪:
个人集资诈骗数额10万以上,单位50万以上。
非法集资情况复杂,司法认定需综合考量。

案情回顾:

小朱以投资项目为由向社会公众募集资金。他先是向身边的朋友宣传项目的高回报率,吸引大家投资。之后逐渐扩大范围,面向更多不特定人群吸收资金。在这个过程中,小胡等众多投资人纷纷投入资金。最终,小朱非法吸收公众存款数额达到120万元,涉及投资人160人。部分投资人认为小朱构成集资诈骗罪,而小朱则辩称自己只是资金周转困难,属于非法吸收公众存款行为。

案情分析:

1、根据相关法律,个人非法吸收或变相吸收公众存款,数额在100万元以上,吸收对象150人以上,小朱的行为已符合非法吸收公众存款罪的标准。
2、虽然集资诈骗罪个人进行集资诈骗数额在10万元以上即可认定,但本案中无足够证据表明小朱具有非法占有集资款的主观故意,不能认定为集资诈骗罪。司法实践中需综合多方面认定非法集资行为,本案应按非法吸收公众存款罪处理。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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