朝阳区
请输入您的问题，律师最快9秒应答
立即咨询
18万律师在线解答
上海市建纬律师事务所
李阳律师，现执业于上海市建纬律师事务所，是理论与实战相结合的实战派律师。 渡人如渡己，渡己亦渡人。耐心、细心、用心的去办理每一个案件，精准的把握当事人的需求，最大限度的维护其合法权益，这是李阳律师的执业理念。李阳律师常说，律师不应是完全的利益诉求者，而应当是社会道德的守护者，公平正义的建设者。 执业以来，李阳律师专注于刑事辩护、婚姻家庭、合同债权以及公司诉讼，担任多家企业的常年法律顾问。因专业、诚信的服务，赢得了众多朋友、客户的赞誉和好评。
咨询该律师
诈骗银行贷款的立案标准是如何规定的依据我国相关法律法规规定，倘若行为人存在非法占有的意图，又以欺诈手法攫取他人财产，特别针对银行以及其他第三方金融公参与贷款的诈骗活动，涉案金额超过两万元人民币时，应当依法启动立案流程，并追究其可能触犯之刑事责任。贷款诈骗罪乃金融犯罪中常见的一类罪名。
网贷及信用卡诈骗立案标准为：使用伪造或虚假身份证件办卡消费、使用作废信用卡交易、冒用他人信用卡、恶意透支。恶意透支是指持卡人非法占有，超额超期，经两次催缴后三个月未还。具体金额标准因地而异。
贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，通过欺骗手段从金融机构获取贷款，涉案金额达到法定标准的犯罪行为。若从金融机构骗取两万元及以上的贷款，公安应当立案调查。立案时，重点审查主观恶意和经济损害数额。如果通过虚构事实等手段骗取贷款，且达到立案标准，那么就涉嫌贷款诈骗罪。
骗取贷款罪是指以欺骗手段获得银行或其他金融机构的贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节的行为。其立案标准为：骗贷金额超过一百万元，或者造成损失超过二十万元，或者多次骗贷，或者情节恶劣。刑罚标准为：一般判处三年以下有期徒刑、拘役，并处罚金；给银行或其他金融机构造成重大损失或者具有其他特别严重情节的，判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
借贷式诈骗犯罪是一种以非法占有财物为目的的借贷诈骗行为。其立案标准主要考虑以下几点：一是在借贷时就有非法占有意图；二是使用伪造文件等手段骗取借款；三是骗取的财物达到一定数额。根据刑法规定，诈骗公私财物数额较大的，判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大等情节严重的，判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有其他特别严重情节的，判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。需要注意的是，“数额较大”的标准因地区而异，一般在三千元至一万元以上。
