律师解析:
用大额取现来洗钱,可能触犯洗钱罪。
这罪针对的是,明知是七类
上游犯罪所得及收益,像毒品、黑社会组织
犯罪等,却通过取现等掩饰来源和性质。
刑事责任方面,一般情节处5年以下
徒刑或
拘役,还得交
罚金;
情节严重的,处5到10年徒刑和罚金。
单位犯罪也会被
处罚。
财产后果是,洗钱所得会被追缴没收。
要注意,若不知资金是上游犯罪所得,不构成此罪,但可能因违反反洗钱规定担责。
案情回顾:小许明知一笔资金是
毒品犯罪所得,却通过大额取现的方式来掩饰其来源与性质。银行工作人员发现异常后
报警,小许被警方以洗钱罪
立案侦查。小许辩称自己并不清楚该资金来源
违法,认为不应构成犯罪。
案情分析:1、根据《中华人民共和国
刑法》第191条,小许若明知是毒品犯罪所得而通过取现掩饰来源与性质,构成洗钱罪。
2、若小许确实不明知资金为上游犯罪所得,则不构成本罪,但可能因违反反洗钱监管规定承担
行政处罚责任。
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