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大额取现用于洗钱会产生什么后果

时间:2025.12.30 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1176人
律师解析:
用大额取现来洗钱,可能触犯洗钱罪。
这罪针对的是,明知是七类上游犯罪所得及收益,像毒品、黑社会组织犯罪等,却通过取现等掩饰来源和性质。
刑事责任方面,一般情节处5年以下徒刑拘役,还得交罚金
情节严重的,处5到10年徒刑和罚金。
单位犯罪也会被处罚
财产后果是,洗钱所得会被追缴没收。
要注意,若不知资金是上游犯罪所得,不构成此罪,但可能因违反反洗钱规定担责。

案情回顾:

小许明知一笔资金是毒品犯罪所得,却通过大额取现的方式来掩饰其来源与性质。银行工作人员发现异常后报警,小许被警方以洗钱罪立案侦查。小许辩称自己并不清楚该资金来源违法,认为不应构成犯罪。

案情分析:

1、根据《中华人民共和国刑法》第191条,小许若明知是毒品犯罪所得而通过取现掩饰来源与性质,构成洗钱罪。
2、若小许确实不明知资金为上游犯罪所得,则不构成本罪,但可能因违反反洗钱监管规定承担行政处罚责任。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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