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有人用我账户过账50万如何去处理

时间:2025.12.26 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1361人
律师解析:
1.他人用账户过账50万风险大,若明知对方用于违法犯罪还提供账户,可能构成帮信罪掩饰隐瞒犯罪所得罪等。
2.发现后要马上和对方沟通,拒绝继续提供账户,让其说明资金来源用途。
若联系不上或对方说不清楚,可向银行反映冻结账户。
3.若资金来源不合法,及时向公安机关报案,配合调查证明自己无主观故意
保留沟通记录、交易明细等证据

案情回顾:

小朱的朋友小胡请求用小朱的账户过账50万。小朱起初没多想便答应了。之后小朱听人说账户借人过账有法律风险,便要求小胡说明资金来源和用途,小胡却含糊其辞。小朱担心会惹上麻烦,不知该如何是好,既怕拒绝小胡影响朋友关系,又怕继续提供账户会面临法律问题。

案情分析:

1、若小朱明知该资金可能用于违法犯罪活动仍提供账户,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等。所以小朱应立即明确拒绝小胡继续使用账户过账。
2、鉴于小胡对资金来源和用途解释不清,小朱可向银行反映情况,申请冻结该账户,防止后续风险。若发现资金来源不合法,小朱应及时向公安机关报案,并配合调查,同时保留与小胡沟通的记录、银行交易明细等证据,以证明自己无主观故意参与违法活动,避免承担法律责任。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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