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非法吸收公众存款咋追讨

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来源:律图小编整理 · 2026.02.18 · 1367人看过
导读:非法吸收公众存款追讨资金有两种途径。一是通过刑事程序,公安机关查封、扣押、冻结涉案财物,法院判决后按比例返还被害人,被害人需及时报案并配合调查。二是通过民事诉讼,若犯罪嫌疑人有合法财产,可在刑事诉讼中附带或结束后单独提起,要求返还资金。追讨中,被害人要收集保存合同、转账记录等证据。
非法吸收公众存款咋追讨

一、非法吸收公众存款追讨

非法吸收公众存款追讨资金,有以下途径。首先是通过刑事程序追讨,公安机关会对涉案财物进行查封、扣押、冻结,待法院对非法吸收公众存款罪判决后,按比例返还给被害人。被害人应及时向公安机关报案并提供相关证据,配合调查。

其次,可通过民事诉讼追讨。若犯罪嫌疑人有可供执行的个人合法财产,被害人可在刑事诉讼过程中附带民事诉讼,或在刑事诉讼结束后单独提起民事诉讼,要求犯罪嫌疑人返还资金。

追讨过程中,被害人要注意收集保存好合同、转账记录、聊天记录等证据,以证明自己的损失和与犯罪嫌疑人的资金往来情况。

二、非法吸收公众存款转贷怎么处理

非法吸收公众存款后转贷,可能同时触犯非法吸收公众存款罪和高利转贷罪

非法吸收公众存款是指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。高利转贷是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。

若实施上述两种行为,司法实践中通常会根据具体情况处理。如果两个行为相对独立,会数罪并罚;若存在手段与目的等牵连关系,一般择一重罪处罚

对于非法吸收公众存款,处三年以下有期徒刑拘役,并处或单处罚金数额巨大等情形,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。高利转贷违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

三、非法吸收公众存款罪的够罪标准是什么

非法吸收公众存款罪的够罪标准如下:从非法吸收或变相吸收公众存款数额看,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额在20万元以上,单位在100万元以上的达到标准。从涉及对象数量衡量,个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上,单位150人以上的构成犯罪。若给存款人造成直接经济损失,个人达10万元以上、单位达50万元以上也符合够罪条件。另外,虽未达到上述数额标准,但两年内因非法吸收公众存款受过行政处罚二次以上,又非法吸收公众存款的,也构成此罪。

当我们探讨非法吸收公众存款咋追讨时,除了常见的追讨途径,还有一些后续问题值得关注。比如追讨回来的资金如何分配,通常会按照一定的比例和顺序进行,以保障所有受害者的权益。而且,追讨过程中若涉及到复杂的财产状况,可能需要专业的审计和调查。另外,在追讨过程中可能会面临犯罪嫌疑人转移财产等情况,这就需要通过法律手段进行财产保全。若你对非法吸收公众存款追讨的具体流程、资金分配等问题还有疑问,点击网页底部的“立即咨询”按钮,专业法律人士会为你详细解答。

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