恶意透支诈骗罪最新立案标准是什么

一、恶意透支诈骗罪最新立案标准是什么

恶意透支信用卡，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”，达到此标准即可能立案追诉。

具体而言，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。比如，甲长期恶意透支信用卡，经银行多次催收后仍拒不还款，透支数额达8万元，这种情况就可能涉嫌恶意透支诈骗罪被立案。需注意，恶意透支的数额是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。如果在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚。

二、恶意透支诈骗罪量刑标准又是怎样的

恶意透支构成的是信用卡诈骗罪。依据《刑法》规定，恶意透支数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或有其他严重情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》指出，恶意透支数额5-50万元属“数额较大”；50-500万元属“数额巨大”；超500万元属“数额特别巨大”。

三、恶意透支诈骗罪的从轻情节有哪些

恶意透支构成信用卡诈骗罪，从轻情节如下：

自首：犯罪后自动投案，如实供述自己罪行，可从轻或减轻处罚；犯罪较轻的，可免除处罚。

立功：揭发他人犯罪行为，查证属实，或提供重要线索侦破其他案件，可从轻或减轻处罚；有重大立功表现的，可减轻或免除处罚。

坦白：如实供述司法机关尚未掌握的本人其他罪行，可从轻处罚。

退赃退赔：在公安机关立案后人民法院判决宣告前偿还全部透支款息，情节轻微的，可依法不追究刑事责任；确有悔罪表现的，可从轻处罚。

初犯偶犯：此前无犯罪记录，因偶发因素犯罪，主观恶性和社会危害性相对较小，可酌情从轻处罚。

在了解恶意透支诈骗罪最新立案标准是什么之后，还有一些相关问题值得关注。比如，立案之后的量刑标准如何确定，这与透支金额大小、是否有还款意愿等因素密切相关。另外，如果持卡人在立案前偿还了部分欠款，对立案和后续处理会产生怎样的影响。这些都是在实际生活中可能遇到的情况。如果你在信用卡使用过程中担心涉及恶意透支问题，或者对立案标准及后续处理还有疑问，不要错过获取专业解答的机会。赶紧点击网页底部的 “立即咨询” 按钮，专业法律人士将为你详细解答。