借贷式诈骗罪的立案依据是啥

一、借贷式诈骗罪的立案依据是啥

借贷式诈骗是以非法占有为目的，通过借贷形式骗取公私财物的犯罪行为。其立案依据主要为：行为人主观上具有非法占有目的，表现为虚构借款用途、隐瞒无力偿还真相、携款逃匿或肆意挥霍等。客观方面，实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，使被害人基于错误认识而处分财产。

在金额标准上，达到数额较大的，予以立案追诉。通常诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为数额较大，各地区可结合本地区经济社会发展状况，确定具体执行标准。司法实践中，需综合考量借款原因、还款能力、款项用途及还款表现等因素判断是否构成借贷式诈骗。

二、借贷式诈骗需要的证据包括什么

借贷式诈骗需多方面证据。首先是借款时的虚构事实或隐瞒真相证据，比如编造借款用途、提供虚假身份等。其次是借款时的经济状况，若本身资不抵债却大量借款，可作参考。再者是借款后的资金流向，若未用于约定用途而是肆意挥霍等，对认定诈骗有利。还有还款能力及实际还款情况，有无还款意愿和能力却拒不还款。另外，双方沟通记录，如聊天记录、通话录音等，能体现借款意图及后续态度。总之，需综合这些证据，形成完整证据链，才能有力证明借贷式诈骗成立，维护受害者合法权益。

三、借贷式诈骗认定依据是啥

借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。其认定依据主要有：一是看行为人借款时的主观故意，是否一开始就有非法占有目的，如编造借款用途、提供虚假担保等。二是看借款时的财务状况，有无还款能力却大肆借款挥霍。三是看借款后的行为，是否隐匿行踪、拒不归还借款或用于违法犯罪活动等。四是看对借款的处置，是否肆意改变借款用途，导致无法偿还。若综合这些因素，能证明行为人在借款过程中存在上述情形，就可能被认定为借贷式诈骗。一旦构成，会依据刑法相关规定定罪量刑。

在了解借贷式诈骗罪的立案依据是什么之后，我们还应知道一些与之相关的要点。比如在借贷式诈骗中，即使事后归还部分款项，也不必然排除诈骗的认定，关键要看其整个行为过程是否符合诈骗的构成要件。还有，借贷双方的关系、借款时的经济状况等因素，都会在判定是否构成借贷式诈骗罪时被综合考量。你是否对借贷式诈骗罪的立案依据还有其他疑问呢？若对于借贷式诈骗罪的立案条件、相关司法认定标准等方面存在困惑，就赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮吧，专业法律人士会为你详细解答。