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银行卡借给他人洗钱100万坐牢多少年

时间:2025.07.28 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1415人
律师解析:
1.把银行卡借给他人洗钱100万,可能涉嫌洗钱罪。
按相关法律,犯此罪的,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
2.量刑要综合多因素,像对洗钱行为的认知、是否获利、在犯罪中的作用等。
不知情则不构成犯罪,明知仍提供银行卡,结合金额和情节,可能判五年以下;
情节严重,如多次提供、为犯罪集团洗钱等,判五年以上十年以下。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给小胡使用,后来警方调查发现,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,涉及金额达100万。小朱称自己并不知晓小胡用卡洗钱,而警方认为小朱有知情的可能性,双方就小朱是否构成洗钱罪产生争议。

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。小朱的行为是否构成洗钱罪,关键在于其对洗钱行为的认知程度。
2、若小朱确实不知情,则不构成犯罪;若其明知小胡洗钱仍提供银行卡,结合涉案金额,可能在五年以下量刑。若存在多次提供银行卡、为犯罪集团洗钱等情节严重的情况,量刑会在五年以上十年以下。具体量刑需综合多因素判定,如是否获利、在犯罪中的作用等。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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