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最新高利转贷罪立案标准50万怎么判

时间:2025.07.28 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:843人
律师解析:
1.若以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额达50万,会被认定为高利转贷罪
2.根据规定,会处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
3.单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役

案情回顾:

小朱因资金周转困难,便以自己的名义向银行贷款50万元,贷款时声称用于合法经营。然而,小朱并未将该笔贷款用于申请时所说的用途,而是转贷给小胡,并收取高额利息。小胡发现贷款利率过高,认为小朱的行为不合法,拒绝支付高额利息,双方因此产生争议,随后小胡向相关部门举报了小朱的行为。

案情分析:

1、根据相关法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪。小朱套取银行贷款50万转贷给小胡并收取高额利息,其行为符合高利转贷罪的构成要件
2、至于具体的量刑,会综合考虑小朱的违法所得数额、犯罪情节、是否有自首立功等情节。一般来说,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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