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出借银行卡洗钱20万如何量刑

时间:2025.07.25 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:1078人
律师解析:
1.出借银行卡帮人洗钱20万,可能构成洗钱罪。
为掩饰几类特定犯罪所得及收益来源性质,提供资金账户等行为算洗钱。
2.犯洗钱罪,通常处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
20万是否属“情节严重”看具体案情。
3.有自首立功等情节,可从轻或减轻处罚
初犯、偶犯且情节轻微,有机会争取从宽处理。

案情回顾:

小朱为谋取私利,将自己的银行卡出借给小胡使用。小胡利用该银行卡进行洗钱活动,通过一系列转账操作,在卡内流转了20万元的犯罪所得资金。小朱起初称自己并不知晓小胡借卡用于洗钱,但警方调查发现小朱曾在聊天中隐约知晓资金来源可疑。小朱是否构成洗钱罪以及是否应认定为“情节严重”成为争议焦点。

案情分析:

1、小朱出借银行卡供他人使用,资金流转20万,若其知晓或应当知晓资金为特定犯罪所得及收益仍提供账户,符合洗钱行为的构成要件,可能构成洗钱罪。
2、洗钱20万是否属于“情节严重”需结合具体案情判断。若小朱有自首、立功、从犯等情节,可从轻或减轻处罚;若其为初犯、偶犯且犯罪情节轻微,也有可能争取从宽处理。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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