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别人用我的银行卡涉嫌洗钱怎么办

时间:2025.07.22 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1077人
律师解析:
1.发现他人用自己银行卡洗钱,马上到银行挂失卡,避免资金继续流转和犯罪行为延续。
2.主动向公安机关报案,如实讲清借卡情况,配合警方调查。
3.若不知情且无获利,虽通常不犯罪,但有配合调查的义务;
若明知还提供卡,可能成洗钱罪共犯
4.关注案件进展,保留相关证据,防止自己陷入法律风险。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给朋友小李使用。后来小朱发现自己的银行卡可能被用于洗钱活动。小朱认为自己并不知情且未获利不应担责,而警方在调查时发现小李与小朱交流中曾隐约提及资金来源可疑情况,这让警方怀疑小朱可能明知小李洗钱仍提供银行卡,双方就此产生争议。

案情分析:

1、若小朱确实不知情且无获利等行为,依据法律通常不构成犯罪,但小朱有义务配合警方调查。在此案中,小朱应立即前往银行挂失银行卡,防止资金进一步流转和犯罪行为持续,同时主动向公安机关报案,如实陈述借卡情况。
2、若警方最终认定小朱明知小李洗钱仍提供银行卡,小朱可能构成洗钱罪的共犯。根据刑法规定,为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质提供资金账户等行为,会被追究刑事责任。小朱后续要关注案件进展,保留与案件相关的所有证据,避免陷入不必要的法律风险。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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