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2025放高利贷涉及什么罪

时间:2025.07.21 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:899人
律师解析:
1.以转贷牟利套取金融机构资金,高利转贷且违法所得多,构成高利转贷罪
2.用暴力、威胁催收高利放贷产生的非法债务,像超法定利率的利息,可能构成催收非法债务罪
3.放高利贷时若有非法拘禁故意伤害等行为,会触犯相应罪名
放高利贷扰乱金融与社会秩序,是否犯罪及罪名要依实际情况判断。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后,以高额利息转贷给小李。期间,小李还款困难,小朱使用暴力、威胁方法催收超出法律规定利率的利息。此外,小朱还将小李拘禁数小时以逼迫其还款,过程中造成小李身体多处受伤。小李报警后,案件进入司法程序

案情分析:

1、小朱套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大,符合高利转贷罪的构成要件
2、小朱使用暴力、威胁方法催收超出法律规定利率的利息,构成催收非法债务罪。
3、小朱非法拘禁小李的行为构成非法拘禁罪,同时其造成小李身体受伤的行为可能构成故意伤害罪。具体是否构成犯罪及最终的定罪量刑,需结合实际行为和情节判断。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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