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高利转贷已还清还追诉吗

时间:2025.06.27 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1217人
律师解析:
1.高利转贷罪的定义
高利转贷罪指的是以转贷来获取利益为目的,从金融机构套取信贷资金,再以高利息转贷给他人,并且违法所得达到较大数额的行为。
例如,有人从银行贷款后,以远高于银行的利率转借给别人,赚了不少差价,这就可能构成此罪。
2.已还清与追诉的关系
法律规定,若犯罪已过追诉时效期限,就不会追究刑事责任
追诉时效期限会根据犯罪情节轻重有所不同。
像情节轻的,追诉时效可能短些;
情节重的,追诉时效就长些。
3.不同情况的判定
通常,如果高利转贷行为已还清款项,而且过了追诉时效,一般就不再追诉。
但要是存在逃避侦查或者审判的情况,即便过了正常的追诉期限,也不受限制,仍会被追究。
4.个案判断
对于具体的案件,要综合多方面因素来判断是否追诉,比如犯罪的具体情节、法定最高刑,以及是否有逃避侦查审判的行为等。
所以,不能一概而论地说高利转贷已还清就一定不被追诉,要依据具体法律规定和案件实际情况来确定。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给小李,违法所得数额较大。一段时间后,小朱还清了转贷资金。然而,小李认为即便小朱还清了,也应受到法律制裁;小朱则觉得自己还清就不应再被追诉。双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。小朱的行为符合该罪构成要件
2、关于是否追诉,犯罪已过追诉时效期限的,不追究刑事责任。具体到本案,要综合考虑犯罪具体情节、法定最高刑、小朱是否存在逃避侦查审判等因素来判断是否还会被追诉,不能简单认定还清就不追诉。
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  • 看具体情况定。 涉嫌下列情形之一的,应予追诉: 1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; 3、虽未达到上述数额标准,...... 更多>>
刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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