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高利转贷罪判罚具体规定是什么

时间:2025.06.05 标签: 刑事辩护 公司犯罪辩护 阅读:928人
律师解析:
1.个人以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷,违法所得较大(如10万以上),处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,罚金同前。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关主管和责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
3.司法实践里,会结合案件具体情况认定犯罪量刑

案情回顾:

小何所在的公司资金紧张,小何作为公司负责人以公司经营为由从金融机构套取了一笔信贷资金。之后,小何为牟利将该笔资金高利转贷给了小胡。一段时间后,公司通过转贷行为获得了15万元的违法所得。小胡发现资金来源后,向相关部门举报了此事。

案情分析:

1、小何所在公司以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得15万元,已达到数额较大标准,该公司的行为构成高利转贷罪
2、根据法律规定,单位犯该罪的,应对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员小何处三年以下有期徒刑或者拘役。司法实践中,还会综合案件具体情况对该公司及小何进行认定和量刑。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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