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贷款诈骗累计3000能立案吗

时间:2025.04.26 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1160人
律师解析:
1.贷款诈骗立案金额
贷款诈骗累计3000元是能够立案的。
按照相关法律规定,当个人实施贷款诈骗,数额达到2万元以上,就属于“数额较大”,此时公安机关会予以立案追诉
2.贷款诈骗罪定义
贷款诈骗罪指的是以非法占有为目的,去诈骗银行或者其他金融机构贷款,且数额较大的行为。
这里3000元已经达到了立案标准
3.应对建议
要是发现有贷款诈骗这种犯罪行为,受害者要及时向公安机关报案
报案时需提供一系列相关的证据材料,像贷款合同,它能清晰展现贷款的具体条款和双方约定;
转账记录,可明确资金的流向;
聊天记录,也许包含诈骗的关键信息等。
这些材料能协助警方查明事实真相。
警方立案之后,会立即展开侦查工作,全力去追回受害者被骗的款项,以此来维护受害者的合法权益。

案情回顾:

小朱以非法占有为目的,向银行进行贷款诈骗。累计诈骗金额达3000元后,银行发现其诈骗行为。小朱认为3000元未达到“数额较大”标准,不应被立案处理,而银行则主张应追究其责任。

案情分析:

1、依据相关法律规定,个人贷款诈骗数额在2万元以上属于“数额较大”,但实际上3000元已达到立案标准,即便未达“数额较大”,也可立案追诉。
2、银行作为受害者,应及时向公安机关报案,并提供贷款合同、转账记录等相关证据材料,协助警方侦查,追究小朱刑事责任以维护自身合法权益。警方立案后会尽力追回被骗款项。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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