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信用卡诈骗罪数额达到多少才能立案

时间:2025.04.06 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:960人
律师解析:
1.根据法律规定,信用卡诈骗活动中,数额在五千元以上不满五万元的,被认定为“数额较大”,达到此标准公安机关会立案追诉
2.具体诈骗情形有:
使用伪造信用卡,或以虚假身份证明骗领的信用卡进行诈骗。
使用作废的信用卡。
冒用他人信用卡。
恶意透支。
恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。
3.要注意,数额认定不仅对立案重要,也是量刑的关键依据。
4.若遇到信用卡诈骗相关问题,建议及时咨询专业法律人士,这样能准确判断自身行为性质及后果。

案情回顾:

小许持有一张以虚假身份证明骗领的信用卡,使用该卡进行消费,累计消费金额达到一万元。发卡银行发现异常后,多次联系小许要求还款,但小许一直未予理会。银行遂向公安机关报案,公安机关以信用卡诈骗对小许展开调查。小许认为自己只是暂时没钱还款,不构成犯罪

案情分析:

1、依据法律规定,使用以虚假身份证明骗领的信用卡进行诈骗,数额在五千元以上不满五万元的,认定为“数额较大”,公安机关应立案追诉。小许使用骗领的信用卡消费一万元,符合立案标准
2、数额认定是信用卡诈骗案立案和量刑的关键依据,小许的行为已涉嫌信用卡诈骗犯罪,其称只是暂时没钱还款不能成为免责理由。遇到此类问题应及时咨询专业法律人士。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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