保险公司常出现洗钱问题有哪些

1.长险短做：
有人一次性交高额保费买保险，不久就退保，让非法钱变得合法。
2.利用团体保险：
企业高管用单位钱给员工买保险，再退保把钱转到指定个人账户，达到洗钱目的。
3.地下保单：
投保人通过非法渠道买境外保险，转走资金躲开监管，再通过理赔、退保让钱回流。
4.虚构保险业务：
保险公司人员和不法分子勾结，编造保险标的和事故，套取保险金来洗钱。

案情回顾:

小许是一家企业高管，他用单位资金为员工投保团体保险。不久后便办理退保，将资金转到自己指定的个人账户。与此同时，小胡通过非法途径购买境外保险产品转移资金，规避境内监管，之后又通过理赔将资金回流。另外，保险公司员工小丽与外部不法分子小朱勾结，虚构保险标的和事故，套取保险金。还有投保人小静趸交高额保费购买长期险，短期内就办理退保。

案情分析:

1、小许利用团体保险，用单位资金投保再退保转资金到个人账户，这种行为是通过貌似正常的保险交易将资金洗白，属于洗钱行为。
2、小胡购买地下保单转移资金并回流，规避境内监管，完成了洗钱过程。
3、小丽和小朱勾结虚构保险业务套取保险金用于洗钱，违反了保险行业的相关规定和法律。
4、小静长险短做，通过短期内退保让非法资金披上合法外衣，也是常见的洗钱手段。