(一)集资诈骗罪:个人集资诈骗数额达10万元以上,单位集资诈骗数额达50万元以上,达到此标准应立案追诉。
(二)贷款诈骗罪:以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额在5万元以上的,符合立案条件。
(三)信用卡诈骗罪:使用伪造等信用卡进行诈骗活动数额在5000元以上,或者恶意透支数额在5万元以上,就应立案。
若发现可能存在金融诈骗,要及时收集证据并向公安机关报案。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉;第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉;第五十三条规定,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上的,或者恶意透支,数额在五万元以上的,应予立案追诉。