非法吸收公众存款罪的立案标准包括哪些

[律师回复]解析：对于吸收公众存款罪的构成要件，主要包含以下几个关键因素：首先，行为的主体通常由金融机构或者未经合法许可擅自进行金融活动的个人或团体组成；其次，从主观方面来看，行为人必须对自身无权吸纳公众存款的事实具备故意认知，即明知故犯；再次，在客观方面，行为人必须实际实施了非法吸收公众存款的行为，这意味着他们在未经中国人民银行批准的情况下，向广大不特定的社会公众筹集资金；最后，该犯罪行为所侵害的客体为国家的金融管理秩序以及社会公众的财产权益。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

[律师回复]解析：非法吸收公众存款罪之构成要素具体如下所述：首先，该犯罪行为所侵害的客体是一个复合性的领域，既包括对公私财产所有权的侵犯，同时也对国家的金融管理制度产生破坏；其次，从客观层面进行分析，该犯罪行为主要表现在犯罪者未经中国人民银行的批准，面向社会上的不特定人群吸收资金，并且在吸收过程中，他们可能会以吸收公众存款的名义，或者不以这个名义，向投资者出具相关凭证，并承诺在一定时间期限内偿还本金和支付利息，从而扰乱了正常的金融秩序；再次，从犯罪主体的角度来看，本罪的实施者通常是一般的自然人，只要其年龄达到16岁且具备刑事责任能力即可，当然，单位也是有可能成为本罪的犯罪主体的；最后，从主观方面来分析，本罪的犯罪者在主观心态上表现出明显的故意性，也就是说，他们必须明确知道自己的非法吸收公众存款行为将会导致扰乱金融秩序的严重后果，但仍然希望或放任这种情况的发生。法律依据：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复]解析：本毒犯所侵犯之客体，乃我国金融管制体系。具体而言，本罪所涉犯罪标的为公众储蓄款项。储蓄者，即存款人间接将资财储存于银行抑或其他金融机构，后者则相应地给予前者一定利率作为报酬的经济行为；至于“公众存款”一词，则特指存款人为不可确定之多数人，若存款人仅限于极少数个人或特定群体，便无法称为公众存款。具体来看，本罪在情节上主要体现为行为人实施了非法吸纳公众储蓄款项或变相吸纳公众储蓄款项的行为。在主体方面，本罪的实施者为一般自然人，只要符合法定年龄并具备刑事责任能力，均有可能成为本罪的犯罪嫌疑人。根据本法第二款的规定，单位亦可成为本罪的实施主体。此处所称单位，既包括能够从事吸纳公众储蓄业务的商业银行等银行金融机构，也涵盖无法从事此类业务的证券公司等非银行金融机构，甚至还包括其他非金融性质的组织。在主观方面，本罪的行为人须为故意为之，即行为人明知自身非法吸纳公众储蓄款项的行为将会对金融秩序产生严重干扰，却仍抱持希望或放任此种结果发生的心态。过失并不构成本罪。例如，某些金融机构因工作疏忽导致利率上升从而吸引了众多公众储蓄，但由于利率并非该金融机构蓄意抬高，故其非法吸纳公众储蓄的行为并非出于故意，因此不构成本罪。法律依据：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复]解析：重罪吸收轻罪原则涵盖了如下几种具体情况：首先，犯罪者被法院判定须接受数次死刑或者其面临的最高刑事处罚为死刑时，应采用重罪吸收轻罪原则。其次，当犯罪者被判定需接受多重无期徒刑或者其面临的最高刑罚为无期徒刑的时候，也应该运用这一原则。最后，当犯罪者被同时判处没收个人财产以及罚金的处罚时，也需要遵循这一原则。法律依据：《刑法》第三条法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。第五条刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。

[律师回复]解析：根据相关法律法规的定义，非法吸收公众存款通常是指在未获得相关监管机构授权或使用合法经营手段的情况下，面向社会公众（即涉及到单位及个体的所有群体）进行资金集资的行为。此行为必须满足以下四个关键要素：首先，其所进行的集资活动并未经过相关权威部门的依法审批手续；其次，该类集资行为的实施往往借助于各种公开宣传渠道，如电视、广播、报纸杂志、网络平台以及各类推介会、传单、手机短信等；再次，集资方通常会向投资者承诺在一定时期内，以货币、实物、股权等多种方式偿还本金并支付利息或给予相应的投资回报；最后，此类集资行为的对象往往是社会公众，也就是那些并不确定的投资者群体。法律依据：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复]专业分析：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

[律师回复]前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准； （三）非法发放贷款，出具凭证，擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，是指未经中国人民银行批准，是指未经中国人民银行批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资，“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据；所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动； （四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动； （二）未经依法批准，承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金： （一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分

[律师回复]前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准；（三）非法发放贷款，出具凭证，擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，是指未经中国人民银行批准，是指未经中国人民银行批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资，“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据；所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动；（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动；（二）未经依法批准，承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分

[律师回复]前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准；（三）非法发放贷款，出具凭证，擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，是指未经中国人民银行批准，是指未经中国人民银行批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资，“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据；所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动；（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动；（二）未经依法批准，承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分

[律师回复]前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准；（三）非法发放贷款，出具凭证，擅自从事的下列活动。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，是指未经中国人民银行批准，是指未经中国人民银行批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资，“本办法所称非法金融业务活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据；所称变相吸收公众存款。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动；（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动；（二）未经依法批准，承诺在一定期限内还本付息的活动、金融租赁、融资担保、外汇买卖，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为、票据贴现、信托投资。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、资金拆借非法吸收公众存款数额应包括向亲属集资的部分